Заверения об обстоятельствах (ст. 431.2 ГК)

Заверения об обстоятельствах — это договорный механизм, при котором одна сторона подтверждает достоверность определённых фактов, имеющих значение для заключения или исполнения сделки, и несёт ответственность за их недостоверность (статья 431.2 Гражданского кодекса Российской Федерации). По состоянию на май 2026 года институт активно применяется в российской договорной практике: суды рассматривают сотни споров ежегодно, а ВС РФ сформировал устойчивые позиции по ключевым вопросам. Недостоверные заверения влекут убытки, неустойку или право на отказ от договора — в зависимости от условий соглашения и добросовестности нарушителя.

Что такое заверения об обстоятельствах и как они работают в российском праве

Заверения об обстоятельствах — это самостоятельный договорный инструмент российского обязательственного права, введённый в Гражданский кодекс Российской Федерации в 2015 году в рамках реформы договорного права. Статья 431.2 ГК РФ устанавливает: если сторона дала заверение об обстоятельствах, имеющих значение для заключения, исполнения или прекращения договора, и это заверение оказалось недостоверным, другая сторона вправе требовать возмещения убытков или уплаты неустойки. Норма применяется как к предпринимательским, так и к иным договорам, однако в коммерческой практике используется значительно шире.

Заверение — это утверждение о факте, а не обещание будущего поведения. Типичные предметы заверений: отсутствие судебных споров и обременений, достоверность финансовой отчётности, наличие лицензий и разрешений, соответствие товара стандартам, отсутствие аффилированности с контрагентами. Заверение может касаться как прошлого, так и настоящего состояния дел — но не будущих событий: обещание «мы получим лицензию» не является заверением по смыслу статьи 431.2 ГК РФ.

Ключевое отличие заверений от гарантий в западных правопорядках — российская конструкция не требует доказывания вины нарушителя для взыскания убытков в предпринимательских отношениях. Пункт 4 статьи 431.2 ГК РФ прямо указывает: сторона, давшая недостоверное заверение при осуществлении предпринимательской деятельности, несёт ответственность независимо от того, знала ли она о недостоверности. Это принципиально меняет распределение рисков в сделках M&A, поставках и корпоративных договорах.

Норма диспозитивна в части последствий: стороны могут договориться об иных санкциях, ограничить или расширить ответственность, установить пороговые суммы потерь (de minimis), выше которых заверение считается нарушенным. Такая гибкость делает институт удобным инструментом для структурирования сложных сделок.

Частая ошибка при составлении договора — смешение заверений с условиями договора или гарантиями качества. Если стороны включают в раздел «Заверения» обязательства совершить действия в будущем, суд может квалифицировать их как обычные договорные условия, а не как заверения по статье 431.2 ГК РФ, что меняет применимые санкции и стандарт доказывания.

Сделки с заверениями требуют тщательной юридической проработки ещё на стадии переговоров. Неточная формулировка предмета заверения или отсутствие ограничений по сумме ответственности создают риски, которые проявляются уже после закрытия сделки.

Если вы структурируете сделку с заверениями или получили претензию о недостоверности заверений — анализ договорных условий и судебной практики региона позволит оценить реальные риски до начала спора.

Какие последствия влечёт недостоверное заверение об обстоятельствах?

Недостоверное заверение об обстоятельствах порождает три самостоятельных правовых последствия: право требовать возмещения убытков, право требовать уплаты договорной неустойки (если она предусмотрена), а также право отказаться от договора или признать его недействительным — если заверение было существенным условием для заключения сделки (пункт 2 статьи 431.2 ГК РФ). Все три механизма могут применяться одновременно, если иное не предусмотрено договором.

Убытки взыскиваются по общим правилам статьи 15 ГК РФ: реальный ущерб и упущенная выгода. В сделках M&A это может означать разницу между ценой, уплаченной за бизнес, и его реальной стоимостью с учётом скрытых обязательств. Суды принимают расчёты убытков на основе оценочных заключений, аудиторских отчётов и данных бухгалтерской отчётности.

Право на отказ от договора возникает, если заверение было настолько существенным, что без него сторона не вступила бы в договор. Это оценочная категория: суд анализирует переговорную историю, переписку сторон, структуру сделки. Пропуск срока исковой давности — три года с момента, когда сторона узнала о недостоверности заверения, — лишает её права на судебную защиту по статье 196 ГК РФ, и требование на десятки миллионов рублей сгорает.

Неочевидный риск: если договор предусматривает неустойку за недостоверные заверения, суд вправе снизить её по статье 333 ГК РФ при явной несоразмерности. Однако в предпринимательских отношениях снижение допускается только по заявлению ответчика и лишь в исключительных случаях — позиция ВС РФ, изложенная в постановлении Пленума от 24 марта 2016 года № 7, ограничивает суды в произвольном уменьшении договорных санкций.

Многие недооценивают значение формулировки «существенность» заверения. Если в договоре прямо указано, что заверение является существенным условием, суд, как правило, принимает это без дополнительного доказывания. Если такой оговорки нет — существенность придётся доказывать через анализ переговорного процесса и деловой переписки.

Как правильно сформулировать заверения об обстоятельствах в договоре?

Корректная формулировка заверений определяет, сможет ли пострадавшая сторона взыскать убытки или будет вынуждена доказывать вину нарушителя по общим основаниям деликтной ответственности. Заверение должно содержать: точный предмет (что именно подтверждается), момент времени (на дату подписания, на дату закрытия сделки), объём (в отношении каких активов, обязательств, отношений) и последствия недостоверности (убытки, неустойка, право на расторжение).

Типовые блоки заверений в российской практике охватывают несколько групп: корпоративный статус и полномочия (компания создана в соответствии с законодательством, уполномоченный орган одобрил сделку); финансовое состояние (отчётность достоверна, отсутствуют скрытые обязательства); правовые риски (нет судебных споров, административных расследований, налоговых претензий); активы (права на имущество не обременены, нет споров о праве собственности); соответствие законодательству (деятельность ведётся в соответствии с применимым правом, лицензии действительны).

Для защиты продавца в сделках M&A критически важны ограничительные оговорки: «насколько известно продавцу» (knowledge qualifier), пороговые суммы потерь (de minimis и basket), максимальный размер ответственности (cap), срок действия заверений после закрытия сделки. Без этих ограничений продавец несёт неограниченную ответственность за любое отклонение от заверений, что делает сделку экономически неприемлемой.

Чек-лист для подготовки раздела заверений в договоре:

• Определить перечень фактов, имеющих существенное значение для сделки (финансы, активы, споры, лицензии, аффилированность).
• Установить момент времени, на который даётся каждое заверение (дата подписания и/или дата закрытия).
• Согласовать ограничения ответственности: de minimis, basket, cap, срок действия заверений.
• Предусмотреть механизм раскрытия информации (disclosure letter) для исключения известных рисков из периметра заверений.
• Зафиксировать последствия нарушения: убытки, неустойка, право на расторжение — с указанием, применяются ли они совместно или альтернативно.

На практике важно учитывать, что суды толкуют заверения буквально. Если заверение сформулировано как «отсутствие судебных споров», а на момент подписания шло административное производство — суд может не признать это нарушением заверения. Точность формулировок напрямую влияет на возможность защиты в суде.

Как суды разграничивают заверения и иные договорные условия?

Арбитражные суды разграничивают заверения об обстоятельствах и обычные договорные условия по нескольким критериям: заверение описывает существующий факт, а не будущее обязательство; заверение относится к обстоятельствам, предшествующим или сопутствующим заключению договора; нарушение заверения влечёт специальные последствия по статье 431.2 ГК РФ, а не общие санкции за неисполнение обязательства. ВС РФ в Обзоре судебной практики № 3 (2020) подчеркнул, что квалификация условия как заверения зависит от его содержания, а не от того, в каком разделе договора оно размещено.

Суды также разграничивают заверения и преддоговорную ответственность по статье 434.1 ГК РФ. Если недостоверная информация была сообщена до подписания договора, но не включена в его текст, применяется ответственность за недобросовестное ведение переговоров. Это важно: стандарт доказывания и размер ответственности различаются. Преддоговорная ответственность ограничена «отрицательным договорным интересом» — расходами на переговоры и утраченными возможностями, тогда как заверения по статье 431.2 ГК РФ позволяют взыскать полные убытки.

Отдельная проблема — соотношение заверений и норм о недействительности сделок. Если покупатель требует признания договора недействительным по статье 178 ГК РФ (существенное заблуждение) и одновременно взыскания убытков по статье 431.2 ГК РФ, суды, как правило, рассматривают эти требования как альтернативные. Признание договора недействительным исключает взыскание убытков за нарушение заверений — стороны возвращаются в исходное положение через реституцию.

Позиция ВС РФ, выраженная в определениях Судебной коллегии по экономическим спорам, последовательна: осведомлённость получателя заверения о его недостоверности на момент заключения договора исключает ответственность заверяющей стороны. Это означает, что результаты due diligence, проведённого покупателем, могут стать аргументом против его же требований о взыскании убытков.

Многие недооценивают значение документирования переговорного процесса. Переписка по электронной почте, протоколы встреч, версии договора с комментариями — всё это становится доказательной базой в споре о том, знала ли сторона о недостоверности заверения. Отсутствие документации лишает суд возможности установить реальную картину переговоров.

Если вы уже столкнулись с претензией о недостоверности заверений или сами намерены предъявить такое требование — оценка доказательственной базы на раннем этапе определяет выбор стратегии и вероятность успеха.

Заверения об обстоятельствах в сделках M&A: специфика применения

В сделках по слиянию и поглощению заверения об обстоятельствах — центральный инструмент распределения рисков между продавцом и покупателем. Российская практика M&A адаптировала западные конструкции representations and warranties к требованиям статьи 431.2 ГК РФ, однако сохраняет ряд принципиальных отличий. Прежде всего, российское право не знает института warranty insurance (страхования заверений), широко распространённого в европейских сделках, что повышает значимость договорных ограничений ответственности.

Типичная структура заверений в российской сделке M&A включает три уровня: фундаментальные заверения (корпоративный статус, право собственности на акции/доли, полномочия на совершение сделки) — действуют бессрочно или в течение срока исковой давности; общие заверения (финансовая отчётность, налоговые обязательства, трудовые отношения, интеллектуальная собственность) — действуют 18-36 месяцев после закрытия; специальные заверения (отраслевые лицензии, экологические обязательства, государственные контракты) — срок определяется индивидуально.

Механизм disclosure letter (письма о раскрытии) позволяет продавцу исключить из периметра заверений известные риски, раскрытые покупателю до подписания. Суды признают этот механизм действующим в российском праве: если покупатель подписал договор, зная о конкретном риске, он не может впоследствии ссылаться на недостоверность заверения в этой части. Это прямо следует из пункта 1 статьи 431.2 ГК РФ.

Три сценария для разных типов бизнеса: в сделках с производственными активами критичны заверения об экологических обязательствах и состоянии оборудования; в IT-сделках — о правах на программное обеспечение и персональные данные; в розничном бизнесе — о действительности договоров аренды и отсутствии претензий арендодателей. Отсутствие отраслевой специфики в заверениях — типичная ошибка, которая оставляет покупателя без защиты по наиболее вероятным рискам.

Неочевидный риск в российских M&A-сделках: заверения о соответствии антикоррупционному законодательству и законодательству о санкциях приобрели особое значение после 2022 года. Нарушение таких заверений может повлечь не только гражданско-правовую ответственность, но и административные последствия для покупателя как правопреемника.

Как доказать недостоверность заверений в арбитражном суде?

Доказывание недостоверности заверений в арбитражном суде строится на стандарте «баланса вероятностей»: истец должен представить доказательства того, что заверение не соответствовало действительности на момент его дачи. Бремя доказывания лежит на получателе заверения — он должен опровергнуть утверждение заверяющей стороны. Ответчик, в свою очередь, вправе доказывать, что истец знал о недостоверности (пункт 1 статьи 431.2 ГК РФ) или что расхождение несущественно.

Доказательственная база по спорам о заверениях включает несколько групп. Документальные доказательства: бухгалтерская и налоговая отчётность, выписки из ЕГРЮЛ и ЕГРП, судебные акты по ранее рассмотренным делам с участием ответчика, решения налоговых органов, лицензии и разрешения. Экспертные заключения: оценка рыночной стоимости активов, аудиторские заключения, заключения технических экспертов о состоянии оборудования. Переписка сторон: электронные письма, мессенджеры (при наличии нотариально удостоверенного протокола осмотра), протоколы переговоров.

Суды принимают нотариально удостоверенные протоколы осмотра переписки в мессенджерах как допустимые доказательства — позиция, подтверждённая практикой арбитражных судов округов. Это важно, поскольку значительная часть переговоров о заверениях ведётся в неформальных каналах коммуникации.

Размер убытков — отдельный предмет доказывания. Суды требуют причинно-следственной связи между недостоверным заверением и понесёнными потерями. Если покупатель заплатил за бизнес 50 млн рублей, а реальная стоимость с учётом скрытых обязательств составляет 35 млн рублей, убытки равны 15 млн рублей — при условии, что разрыв в стоимости обусловлен именно недостоверностью заверений, а не иными факторами.

Самостоятельная подготовка доказательственной базы без анализа судебной практики конкретного арбитражного суда приводит к отказу в иске даже при очевидной недостоверности заверений. Средний размер взысканных убытков по таким спорам в российских арбитражных судах составляет от 3 до 30 млн рублей — в зависимости от масштаба сделки и полноты доказательственной базы.

Заверения в отдельных видах договоров: поставка, аренда, подряд

Заверения об обстоятельствах применяются не только в M&A-сделках, но и в стандартных коммерческих договорах — поставки, аренды, подряда, оказания услуг. Специфика каждого типа договора определяет перечень релевантных заверений и практику их применения в судах.

В договорах поставки заверения чаще всего касаются качества и соответствия товара стандартам, наличия необходимых сертификатов и деклараций соответствия, происхождения товара (страна производства, отсутствие санкционных ограничений), отсутствия прав третьих лиц на товар. Недостоверность заверения о сертификации может повлечь убытки, многократно превышающие стоимость партии товара, — если покупатель реализовал его конечным потребителям и несёт ответственность перед ними.

В договорах аренды коммерческой недвижимости арендодатель нередко заверяет о наличии всех разрешений на эксплуатацию объекта, отсутствии обременений и притязаний третьих лиц, соответствии объекта санитарным и пожарным нормам. Если арендатор вложил значительные средства в отделку, а впоследствии выяснилось, что объект не имеет разрешения на ввод в эксплуатацию, убытки могут включать стоимость неотделимых улучшений и упущенную выгоду от вынужденного простоя.

В договорах подряда заверения подрядчика о наличии квалифицированного персонала, допусков СРО, опыта выполнения аналогичных работ становятся основанием для взыскания убытков при ненадлежащем качестве результата. Суды квалифицируют такие заверения как самостоятельное основание ответственности наряду с гарантией качества по статье 722 ГК РФ.

Три сценария применения заверений в зависимости от типа бизнеса: производственная компания при закупке оборудования включает заверения о соответствии техническим регламентам ЕАЭС; торговая сеть при заключении договоров с поставщиками — о происхождении товара и отсутствии санкционных рисков; IT-компания при аутсорсинге разработки — о правах на создаваемый программный продукт и отсутствии open-source компонентов с ограничительными лицензиями.

Частые вопросы

1. Можно ли включить заверения об обстоятельствах в любой договор или только в договоры купли-продажи?

Заверения об обстоятельствах по статье 431.2 ГК РФ можно включить в любой гражданско-правовой договор — поставки, аренды, подряда, оказания услуг, корпоративный договор. Норма не ограничивает сферу применения конкретными типами сделок. Единственное условие — заверение должно касаться обстоятельств, имеющих значение для заключения, исполнения или прекращения именно этого договора.

2. Что происходит, если заверение оказалось недостоверным, но продавец сам не знал об этом?

В предпринимательских отношениях продавец несёт ответственность за недостоверное заверение независимо от того, знал ли он о недостоверности — это прямо установлено пунктом 4 статьи 431.2 ГК РФ. Незнание о недостоверности освобождает от ответственности только в договорах с участием граждан, не осуществляющих предпринимательскую деятельность. Таким образом, в коммерческих сделках риск незнания лежит на заверяющей стороне.

3. Как ограничить размер ответственности по заверениям, чтобы не нести неограниченный риск?

Стороны вправе договорно ограничить ответственность за недостоверные заверения, установив максимальный размер выплат (cap) — например, в процентах от цены сделки, пороговую сумму потерь (de minimis и basket), срок действия заверений после закрытия сделки, а также перечень исключений через механизм disclosure letter. Все эти ограничения должны быть прямо прописаны в договоре — суды не применяют их по умолчанию.

4. Может ли покупатель одновременно требовать расторжения договора и взыскания убытков по заверениям?

Покупатель вправе заявить оба требования одновременно, однако суд, как правило, рассматривает их как альтернативные: если договор расторгнут, стороны возвращаются в исходное положение через реституцию, и взыскание убытков за нарушение заверений становится невозможным в полном объёме. Правильная стратегия — определить приоритет требований до подачи иска с учётом размера реституционного интереса и убытков.

5. Каков срок исковой давности по требованиям из недостоверных заверений об обстоятельствах?

Срок исковой давности по требованиям из недостоверных заверений составляет три года с момента, когда сторона узнала или должна была узнать о недостоверности заверения — общий срок по статье 196 ГК РФ. Договором можно установить более короткий срок действия самих заверений (например, 18 месяцев после закрытия сделки), по истечении которого требования не принимаются независимо от срока исковой давности.

Заверения об обстоятельствах по статье 431.2 ГК РФ — эффективный инструмент распределения рисков в коммерческих сделках, однако его эффективность полностью определяется качеством договорных формулировок. Размытые или неполные заверения оставляют пострадавшую сторону без защиты, а избыточно широкие — создают неприемлемые риски для заверяющей стороны. Судебная практика по данной категории споров продолжает формироваться, и позиции ВС РФ существенно влияют на исход конкретных дел.

«Ветров и партнёры» сопровождают коммерческие сделки с заверениями об обстоятельствах с 2015 года — с момента введения института в российское право. Практика охватывает разработку договорной документации, due diligence, ведение споров о взыскании убытков по недостоверным заверениям в арбитражных судах по всей России. Среди клиентов — производственные компании, IT-бизнес, торговые сети, участники рынка коммерческой недвижимости.