Пассивный доход

Обман при покупке бизнеса: как избежать, что делать.

Стать предпринимателем можно основав свой бизнес, приобретя франшизу или уже начатое дело. Стать успешным предпринимателем можно в каждом из трех случаев, важно правильно определить подходящий вариант, избежать типичных ошибок новичка и/или целенаправленного обмана.

Покупка готового бизнеса сложна тем, что требует тщательной проверки, в противном случае есть риск стать владельцем кота в мешке. Кроме того, надо правильно определить объект, структурировать и оформить сделку, иначе ее могут признать недействительной. В делах купли-продажи готового бизнеса встречается не только приукрашивание показателей, но и полноценные мошеннические схемы. В принципе покупка готового бизнеса – рискованное мероприятие, но с профессиональной поддержкой можно обойти большинство подводных камней.

Преимущества и риски

Ключевой момент покупки готового бизнеса – приобретение уже работающего предприятия. Можно начать действовать сразу, без подготовки. Как правило, уже есть: оборудование, коллектив, помещение в аренде или собственности, контрагенты, поставщики, сформировавшаяся клиентская база. Примерно можно оценить выручку и прибыль и начать получать ее буквально сразу же.

Такие существенные плюсы частично перекрываются массой рисков:

· у компании могут быть долги перед государством, поставщиками, сотрудниками, арендодателем;

· бизнес окажется не таким прибыльным, как обещал продавец по разным причинам, не обязательно из-за обмана. Например, через месяц вдруг появится конкурент через дорогу. Либо продавец может приукрасить факты или даже сознательно подделать документы;

· состояние бизнеса может быть хуже, чем по отчетности и заверениям продавца: с помещением проблемы, клиентская база устарела, поставщики ненадежные, товар не ходовой, сотрудники непрофессиональные;

· у компании настолько испорчена репутация, что новый владелец не способен ее исправить и привлечь клиентов. Например, был громкий процесс или бывший собственник замечен в скандале.

Не все можно предусмотреть, но многие факты легко установить, а если все-таки возникают сложности – обратиться к профессионалу.

Как проверить готовый бизнес

Если бизнес продают, для этого есть мотив. Продавец, конечно, будет утверждать, что он занят в других проектах или ему необходимо срочно переехать. Однако верить на слово при крупных сделках нельзя никому. Причиной продажи с точной такой же вероятностью может быть и убыточность бизнеса.

Чем тщательнее проверка, тем лучше, но в любом случае риски остаются, об этом нельзя забывать.

Как проверить бизнес перед покупкой:

· проверить реальность бизнеса, наличие регистрации юридического лица, ИП, открытого объекта. Документы о собственности тоже нужно обязательно посмотреть в оригинале и убедиться в их действительности (печати, срок), чтобы не попасться на удочку мошенника, который «продает» чужой бизнес;

· нанять тайного покупателя или самому стать таковым. Нанятому человеку можно выдать список вопросов или инструкцию. Перед самостоятельным посещением объекта в качестве клиента тоже не лишним будет составить перечень ключевых моментов. Так можно проверить стиль общения представителей, сотрудников, качество товара, проходимость места, его популярность, уровень цен, рабочую атмосферу и т.д.;

· посмотреть отзывы в интернете, на сайтах-отзовиках. Это могут быть «Фламп», «2Гис», «Отзовик», TripAdvisor и его аналоги, «Букинг», маркетплейсы, региональные сайты и форумы. Найти нужные сайты можно через поисковики. При этом не всем отзывам можно доверить, определить реальные достаточно легко по стилю, использованию деталей, фото и видео. Объемные отзывы с большим количество деталей обычно оставляют реальные покупатели. Сервисы, где строгая модерация – «Отзовик», «Яндекс-маркет» и «Айрекоменд», но и там могут попасться заказные отзывы;

· проверить договоры с арендодателем и коммунальщиками на наличие долгов. Необходимо проштудировать договор аренды на предмет невыгодных или рискованных условий, запросить данные о наличии задолженности по арендной плате, коммунальным платежам. Не лишним будет обратиться к реестру недвижимости, расширенная выписка из ЕГРН содержит данные не только о собственнике, но и обо всех договорах аренды, если они официально зарегистрированы. Есть, например, риск, что владелец бизнеса снимает помещение у родственников или друзей на выгодных условиях, а после продажи арендодатель существенно увеличит плату. Это сразу скажется на рентабельности;

· поговорить с другими арендодателями в здании, с соседями и поставщиками. Незаинтересованные лица могут предоставить объективную информацию;

· проверить все открытые базы, которые ведет государство: на сайте ФНС, ФССП (банк исполнительных производств), картотеку судебных дел и т.д.;

· изучить внутренние локальные акты и договоры с сотрудниками на предмет порядка управления бизнесом и структурирования отношений с коллективом (трудовые, самозанятые, ИП, договоры ГПХ, насколько это аргументированно, белая ли зарплата и т.д.);

· проверить СМИ на предмет крупных скандалов.

Некоторые покупатели даже предпочитают определенное время поработать в компании, чтобы узнать бизнес изнутри. Для проведения профессиональной проверки due diligence обычно обращаются в специализированные фирмы. Due diligence включает в себя юридический, операционный, налоговый, финансовый и маркетинговый аудит, осуществляемый экспертами с применением специальных методик.

Главные ошибки и как их избежать

Существует несколько распространенных ошибок при покупке готового бизнеса:

· спешка при покупке. Если проводить тщательную проверку, due diligence, то совершить сделку быстро не получится. Здесь все зависит от масштаба бизнеса. На проверку крупного производства может уйти от полугода до года, на анализ показателей небольшого магазина, конечно, потребуется меньше времени. Но не неделя, а по крайней мере месяц, два. Государственные органы тоже выдают запрашиваемые документы не мгновенно. Если же продавец торопит с покупкой, заявляет о срочности, это повод задуматься или попросить скидку. Due diligence способна выявить данные, которые могут повлиять на стоимость, например, ошибки с налогами, неправильное оформление активов и т.д. При этом чаще всего мошенничества встречаются при продаже мелкого бизнеса, поэтому пренебрегать проверкой или торопить аудиторов не стоит;

· отказ от тщательной проверки финансовой модели. Показываемую продавцом доходность нужно обязательно изучить. Часть документов может оказаться поддельными или липовыми. Например, ООО сдает в аренду помещение под магазин, который на грани закрытия, а договор заключен для вида. Или фирма арендует помещение в здании, которое подлежит сносу из-за строительства гособъекта и т.д. Стоит привлечь эксперта в отрасли и обязательно проштудировать реальную отчетность;

· отказ от проверки активов. Активы — это не только здания или станки, но и товарные знаки, лицензионные договоры. Важно определить их объем, принадлежность, условия использования. Например, покупая сайт стоит удостовериться даже в том, какие картинки на нем запощены, есть ли права на размещение изображений;

· ограничиваться стандартным договором, без заверений. Не все факты можно установить достоверно. Например, если налоговая проверка была давно, точно проверить все расчеты налогов очень сложно. На этот случай есть практика заверений об обстоятельствах. Продавец берет на себя обязательство выплатить компенсацию, если его заверения окажутся ложными;

· игнорирование практики обеспечений. Заверение об обязательствах – это хорошо, но если оппонент отказывается его выполнять, получить компенсацию бывает сложно (долго, проблемно, у продавца может не быть активов для реального взыскания). В этой ситуации поможет обеспечение, денежное или имущественное, залог. Или можно предусмотреть длительную рассрочку платежей за бизнес. Если обнаружатся скрытые недостатки, продавец будет освобожден от части платежей (только надо не забыть прописать конкретно возможность отказа от оплаты в договоре);

· самостоятельная проверка бизнеса. Рисков очень много, не специалист порой даже не подозревает о существовании некоторых, например, о нарушении экологических норм, природоохранных зон и т.д. Чем сложнее бизнес, тем больше экспертов надо привлечь.

Самая главная ошибка – верить на слово, там, где требуется документ, отказываться от участия профессионала в оформлении сделки.

Пять распространенных мошеннических схем

Это не просто оговорки или ошибки, а злонамеренные действия по обману покупателей:

· накрутка клиентов. Бизнес создается специально под продажу, накрутка производится по аналогии с аккаунтом в соцсетях. Собственник покупает у себя товары или услуги самостоятельно или через подставных лиц, чтобы создать видимость успеха и растущих финансовых показателей. На пике он продает бизнес, причем нередко даже при наличии конкуренции среди покупателей. Определить обман можно тщательно изучив финансовые схемы, поинтересовавшись у продавца, как конкретно он достиг такого трафика. Стоит подойти к бизнесу как создатель, а не покупатель и предположить, за счет чего возможен такой рост;

· создание фейкового арендного бизнеса. Владелец коммерческой недвижимости заключает договор с фейковым лицом об аренде помещения под бизнес по завышенной арендной плате, проводит несколько платежей. Через какое-то время послу покупки бизнес успешно закрывается. Обязательно надо проверить арендатора, длительность договора;

· бизнес с долгами. В этом случае у предприятия много контрагентов, что кажется привлекательным. Но они либо привлечены скидками, либо перед ними есть задолженность. Для проверки стоит обзвонить часть клиентов и удостовериться, положительная ли история взаимоотношений. И обязательно надо проверять наличие закрывающих документов по сделкам;

· бизнес с проблемами. Например, собственник узнает об изменении договора франшизы или переменах в инфраструктуре и продает казалось бы прибыльный проект. Обязательно надо проверять обязательства по договорам и изменения в районе размещения бизнеса;

· бизнес с перспективами. Продавец завышает стоимость, потому что есть перспективы увеличения дохода. Недобросовестные продавцы могут их искусственно создавать, например, через привлечение подставных третьих лиц, контрагентов или поставщиков. Поэтому при проверке перед покупкой надо рассматривать не только положительный сценарий роста бизнеса.

В каждом готовом бизнесе обязательно нужно изучить фактуру, желательно иметь опыт или привлечь эксперта в отрасли.

Как купить готовый бизнес

Готовый бизнес покупается через оформление сделки купли-продажи активов, имущественного комплекса, акций, доли. Все зависит от собственника и самого бизнеса.

Как оформить покупку готового бизнеса:

· если собственником является ИП, то только через продажу активов. Для этого сначала нужно оформить ИП или юрлицо на покупателя. Также переоформляются все договоры, лицензии и разрешения нужно получать заново. Особое внимание нужно уделять передаче нематериальных активов: товарного знака, сайта;

· если бизнес оформлен на компанию, то тоже можно приобрести отдельные активы. При этом есть риск, что поставщики и контрагенты откажутся от взаимодействий с новым собственником, однако плюс в том, что новое юрлицо по долгам старого отвечать не обязано. Также есть вариант выкупить доли или акции в компании, все договора продолжат работать по-прежнему, но в этом случае покупатель получит предприятие со всей историей взаимодействий. И есть третий способ – купить бизнес как имущественный комплекс, оформив сделку в соответствии с законом, то есть, подготовив инвентаризацию, уведомив контрагентов и т.д.

Продажа имущественного комплекса при реализации среднего и малого бизнеса используется редко.

Что делать, если при покупке готового бизнеса обманули

Все зависит от конкретных обстоятельств. Если есть признаки мошенничества, необходимо обратиться в правоохранительные органы. При этом сбором доказательств будут заниматься именно они, что не мешает пострадавшему оказывать посильную помощь сотрудникам ОВД. Например, факт мошенничества налицо, если использовались подложные документы, лица, выдававшие себя за других и т.д. При этом не стоит забывать, что мошенничеством является только прямое введение в заблуждение, совершенное с корыстными целями.

Если же есть какие-то нарушения договорных обязательств, заверений, то можно оспорить сделку или потребовать компенсацию. Например, Верховный Суд подтвердил право гражданина требовать неустойку с продавцов доли в ООО, у которого через некоторое время после сделки была отозвана лицензия форекс-дилера. При этом продавцы давали заверение, что госорганы не предъявят претензий к организации. По договору за недостоверность предоставленных сведений была установлена неустойка.

Сделка, осуществленная под влиянием заблуждения или обмана, может быть признана недействительной, но для этого потребуются судебные разбирательства, доказательства. Намного надежнее не обманываться при покупке готового бизнеса.

Подписывайтесь на наш телеграм-канал .

Давид Гликштейн, менеджер. Пишу статьи, ищу интересную информацию и предлагаю способы ее практического использования. Верю, что благодаря качественной юридической аналитике клиенты приходят к юридической фирме, а не наоборот.

В случае, если Ваш судебный спор или иной спор, договорная работа или любая другая форма деятельности касается вопросов, рассмотренных в данном или ином нашем материале, рекомендуем проверить и убедиться, что Ваша правовая позиция соответствует последним изменениям практики и законодательству.

Мы будем рады оказать Вам юридическую помощь по поводу минимизации юридических рисков и имеющимся возможностям. Мы постараемся найти решение, подходящее именно для Вас.

Звоните по телефону +7 (383) 310-38-76 или пишите на адрес info@vitvet.com.

Наша юридическая компания оказывает различные юридические услуги в разных городах России (в т.ч. Новосибирск, Томск, Омск, Барнаул, Красноярск, Кемерово, Новокузнецк, Иркутск, Чита, Владивосток, Москва, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Нижний Новгород, Казань, Самара, Челябинск, Ростов-на-Дону, Уфа, Волгоград, Пермь, Воронеж, Саратов, Краснодар, Тольятти, Сочи).

Предлагаем своим клиентам наши юридические услуги по следующим направлениям:

а) защита и охрана интеллектуальной собственности (от регистрации товарного знака до споров по любым результатам интеллектуальной деятельности, в т.ч. сами товарные знаки, программы для эвм);

б) корпоративные вопросы и споры (от организации и проведения ГОСУ, ВОСУ до оспаривания сделок, взыскания убытков с директора, признания решений органов управления недействительными);

в) ведение судебных споров (споры в судах общей юрисдикции, арбитражных судах, третейских судах);

г) налоговые вопросы (от аудита бизнес-процессов на предмет налоговых рисков, сопровождения налоговых проверок до оспаривания результатов проверок, иных актов налоговых органов);

д) коммерческая практика (правовое сопровождение бизнеса по различным вопросам);

е) юридическая помощь по уголовным делам (как правило, связанным с предпринимательской деятельностью);

ж) защита активов компаний и собственников бизнеса.

Рекомендуем почитать наш блог, посвященный юридическим и судебным кейсам (арбитражной практике), и ознакомиться с материалам в Разделе "Статьи".