Инвестиционный рынок. Участники инвестиционного рынка. Анализ. Риски. Инвестиционные продукты. Доходность. Аудит.
Чем больше вложения, тем выше не только ставки, но и риски. Не секрет, что привлекательные предложения по получению пассивного дохода часто представляют собой только яркую обертку, маскирующую неликвид. И тем не менее сразу категорически отказываться от уникальных инвестиционных товаров не целесообразно. Они регулярно "выстреливают", принося вкладчикам сверхприбыль.
Как разобраться, куда выгодно и без рисков вложить деньги? Готовых схем нет, даже квалифицированные инвесторы ошибаются. Правильнее всего провести комплексный аудит с анализом предложения разными специалистами. Конечно, такой подход требуется не всегда.
Инвестиционный рынок сейчас разделен на две сферы:
- стандартизированные решения, рассчитанные на массовое потребление. Как правило, риск здесь невелик, но и на большую прибыль рассчитывать не стоит;
- сложные структурированные продукты, предлагаемые вкладчикам премиум-класса управляющими компаниями и брокерами. Предполагают большие вложения, дополнительную квалификацию инвестора и более сложный подход к регламентации отношений.
Именно в премиум-сегменте больше всего ярких предложений, которые маскируют высокие риски и сомнительное качество продукта. Однако наличие честных намерений у брокеров не исключено. Надежные участники инвестиционного рынка предлагают партнерские условия, разъясняют порядок создания дополнительной стоимости по сравнению со стандартными продуктами и риски. В то же время, даже такие брокеры не берут на себя риски клиента полностью, а только предупреждают о них, что обычно заложено и в договоре. Кроме того, если есть основания для признания клиента квалифицированным инвестором, их ответственность снижается до минимума.
В то же время разобраться в сложном структурированном продукте достаточно сложно, для этого требуются специальные познания, опыт прогнозирования. То есть, надо быть квалифицированным инвестором, а не только считаться таковым. А проведенный дополнительно аудит поможет выявить все "подводные камни" продукта.
Редкие предложения вызывают интерес и способны принести оправдать самые значительные вложения. Это большой риск, но предпринимательство это всегда риск. Можно сделать его осознанным и максимально просчитать. Сейчас акцент на рынке идет на небиржевые продукты, обладающие большой ликвидностью, которые можно быстро продать или купить дистанционно.
Вот четыре предложения, которые предлагают на рынке сейчас
Фонд из ценных бумаг иностранных компаний, представляющих потенциально доходные сферы бизнеса (Тесла, Амазон и т.д.).
Особенностью работы является ставка на ускоренный рост при минимизации рисков на основании математических алгоритмов. Вложение производится путем покупки паев в фонде.
Фактически максимально возможные потери вкладчика - это сумма премии за опцион, так как за основу взята идея симуляции покупки опциона колл.
При этом фонд выбирает те отрасли, которые надежны, обеспечены фундаментальной основой, а не просто показывают высокие темпы роста. Представители фонда считают, что такие новые секторы экономики, как соцсети, онлайн-игры, искусственный интеллект хотя и потенциально представляют интерес для вкладчиков, сильно зависят от информации, не относящейся к бизнесу, и не имеют активов.
Это пример попытки совмещения инновационной стратегии и разумного подхода. Однако, игнорирование самых быстрорастущих отраслей экономики, за которыми будущее, вызывает вопросы в и сомнения в доходности предприятия.
Сберегательный сертификат с гарантией
Предлагается именной сберегательный сертификат, оформляемый на конкретный срок и обеспеченный дополнительными гарантиями. Базовый продукт - акции банка. Анонсируется двойная защиты от рисков. Так как клиент открывает банковский вклад, суммы до 1 400 000 рублей гарантированы Агентством по страхованию вкладов. Дополнительная гарантия предоставляется самой компанией, это полная защита вложенных средств, компания в любой ситуации обязуется компенсировать всю сумму вклада.
Доход вкладчика зависит от роста стоимости акций банка. Прибыль возможна только в том случае, если за время действия сертификата акции банка вырастут на определенный процент или более. Если акции подорожают на меньший процент или упадут в цене, вкладчик получит только гарантированный доход.
Рост стоимости акций предугадать точно нельзя, тем более, на конкретный процент. В то же время их цена сильно зависит от даты покупки и продажи. Сертификат снимает эти риски, но высокую доходность не обещает.
Закрытый паевой инвестиционный фонд с акцентом на недвижимость
Закрытый паевой инвестиционный фонд (ЗПИФ), организованный банком совместно с компанией, управляющей известной торговой сетью, делает ставку на торговые точки формата"возле дома" (или стрит-ритейл).
ЗПИФ инвестирует в торговые помещения, арендуемые этой торговой сетью. Главные отличительные особенности - объекты небольшой площади, расположенные в столичном регионе или других субъектах РФ с высокой ликвидностью на рынке недвижимости.
Инвесторы покупают паи, которые можно реализовать. За счет этих средств ЗПИФ приобретает недвижимость в общую долевую собственность пайщиков. Доходность пайщикам обещают небольшую, но стабильную за счет привлекательности таких магазинов для арендаторов. Однако, при невысокой доходности риски достаточно значительны, так как рынок недвижимости не отличается надежностью и все зависит от выбора объекта.
Страховой депозит от страховой компании
Это нестандартное предложение инвестиционного страхования жизни (традиционное страхование жизни, когда взносы по договору частично направляются на инвестирование), где в пакете есть гарантированная доходность. Основная особенность этого продукта - дополнительная опция по управлению рисками стоимости валюты. То есть, если курс выбранной валюты к концу действия договора вырастет, налог с разницы заплатит страховая. Ставки гарантированного дохода традиционно невысокие.
Вот наиболее интересные инвестиционные продукты, которые рассчитаны на квалифицированных инвесторов. Они не слишком сложные и структурированные. Но определить доходность изначально достаточно сложно, так как реклама и объяснения разработчиков выглядят убедительно. Неправильный выбор не грозит утратой средств, но может привести к потере времени и упущенной выгоде.
Чтобы оценить риски и доходность, обращайтесь в юридическую компанию "Ветров и партнеры" для полноценного и квалифицированного аудита продукта командой специалистов.
Давид Гликштейн, менеджер. Пишу статьи, ищу интересную информацию и предлагаю способы ее практического использования. Верю, что благодаря качественной юридической аналитике клиенты приходят к юридической фирме, а не наоборот. Согласны? Тогда давайте дружить на Facebook.
В случае, если Ваш судебный спор или иной спор, договорная работа или любая другая форма деятельности касается вопросов, рассмотренных в данном или ином нашем материале, рекомендуем проверить и убедиться, что Ваша правовая позиция соответствует последним изменениям практики и законодательству.
Мы будем рады оказать Вам юридическую помощь по поводу минимизации юридических рисков и имеющимся возможностям. Мы постараемся найти решение, подходящее именно для Вас.
Звоните по телефону +7 (383) 310-38-76 или пишите на адрес info@vitvet.com.
Наша юридическая компания оказывает различные юридические услуги в разных городах России (в т.ч. Новосибирск, Томск, Омск, Барнаул, Красноярск, Кемерово, Новокузнецк, Иркутск, Чита, Владивосток, Москва, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Нижний Новгород, Казань, Самара, Челябинск, Ростов-на-Дону, Уфа, Волгоград, Пермь, Воронеж, Саратов, Краснодар, Тольятти, Сочи).
Предлагаем своим клиентам наши юридические услуги по следующим направлениям:
в) ведение судебных споров (споры в судах общей юрисдикции, арбитражных судах, третейских судах);
д) коммерческая практика (правовое сопровождение бизнеса по различным вопросам);
е) юридическая помощь по уголовным делам (как правило, связанным с предпринимательской деятельностью);
ж) защита активов компаний и собственников бизнеса.
Рекомендуем почитать наш блог, посвященный юридическим и судебным кейсам (арбитражной практике), и ознакомиться с материалам в Разделе "Статьи".
Наша юридическая компания оказывает различные юридические услуги в разных городах России (в т.ч. Новосибирск, Томск, Омск, Барнаул, Красноярск, Кемерово, Новокузнецк, Иркутск, Чита, Владивосток, Москва, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Нижний Новгород, Казань, Самара, Челябинск, Ростов-на-Дону, Уфа, Волгоград, Пермь, Воронеж, Саратов, Краснодар, Тольятти, Сочи).
Будем рады увидеть вас среди наших клиентов!
Звоните или пишите прямо сейчас!
Телефон +7 (383) 310-38-76
Адрес электронной почты info@vitvet.com
Юридическая фирма "Ветров и партнеры"
больше, чем просто юридические услуги
