Дефолт СОБИ-ЛИЗИНГ по купону и амортизации 001P-04 - что делать держателям облигаций

5 октября 2026 года ООО «СОБИ-ЛИЗИНГ» не выплатило купон и очередную часть номинала по биржевым облигациям серии 001P-04 (ISIN RU000A107EE3). По графику это 1,56 рубля купона и 30 рублей амортизации на облигацию. На весь выпуск - около 4,7 млн рублей. Десятый рабочий день просрочки пришёлся на 19 октября, и биржа сменила статус обеих записей на «Дефолт».

Выпуск размещён в декабре 2023 года: 150 тыс. облигаций номиналом 1000 рублей, всего 150 млн рублей. Купон - 19% годовых, выплачивается ежемесячно. С апреля 2024 года эмитент каждый месяц гасит по 3% номинала, последние 4% приходятся на 3 декабря 2026 года. В графике выпуска на бирже оферт нет. Бумаги входят в третий уровень листинга и в сектор компаний повышенного инвестиционного риска. Купить их мог и неквалифицированный инвестор.

Сбой 5 октября - не первый. Купон 7 мая эмитент выплатил с опозданием, 21 мая. Амортизацию 7 мая он не погасил, и с июня биржа фиксирует дефолт и по купонам, и по номиналу. На 20 октября держатель недополучил 180 рублей номинала и 12,50 рубля купонов на каждую облигацию. По всему выпуску это около 28,9 млн рублей. Расчёт сделан по объёму выпуска и графику платежей из данных биржи.

По графику на облигации осталось 70 рублей непогашенного номинала: 30 рублей к 3 ноября и 40 рублей к 3 декабря. Сообщение эмитента о причинах неплатежа и сроках погашения долга на 20 октября проверить по ленте раскрытия не удалось. Позицию стоит строить на данных биржи и нормах закона, а не на ожидании ноябрьской выплаты.

Порядок действий зависит от размера позиции, даты покупки и того, у какого брокера учтены облигации. Ошибка в основании требования или в форме подачи через депозитарий означает повторную подачу и потерю времени. Решение лучше принимать после проверки документов, а не после очередного пропущенного платежа.

Как СОБИ-ЛИЗИНГ допустил дефолт по всем семи выпускам облигаций?

По данным Московской биржи, с мая по октябрь 2026 года у ООО «СОБИ-ЛИЗИНГ» 68 записей о неисполнении обязательств по семи выпускам облигаций. 63 записи в статусе «Дефолт», 5 - в статусе технического дефолта. Суммарный объём семи выпусков по номиналу при размещении - около 747 млн рублей.

Первые записи появились 7 мая 2026 года. Дальше неплатежи шли каждый месяц по графику выпусков:

• 7-27 мая - дефолт по амортизации 001P-04 и по купонам и амортизации 001P-03, 001P-05, 001P-06, 001P-07 и 001P-08;
• 14 мая - не погашен выпуск 001P-02, купон по нему эмитент выплатил только 2 октября;
• июнь - сентябрь - снова дефолт по купонам и амортизации шести выпусков;
• 5 октября - купон и амортизация 001P-04, к 20 октября обе записи переведены в «Дефолт»;
• 6 и 12 октября - технический дефолт по купонам и амортизации 001P-03 и 001P-06.

Если эмитент не заплатит по 001P-03, десятый рабочий день просрочки истекает 20 октября, по 001P-06 - 26 октября. По определению биржи после этого и эти обязательства станут дефолтом. С 26 мая 2026 года 001P-04 торгуется в режиме «Облигации Д». 19 октября средневзвешенная цена выпуска составила 37,38% от текущего номинала в 70 рублей, то есть около 26 рублей за облигацию. Просроченные выплаты депозитарий передаёт тем, кто владеет облигациями на конец дня, следующего за раскрытием информации о поступлении денег или о намерении эмитента заплатить (подп. 2 п. 9 ст. 8.7 Закона о рынке ценных бумаг). Продажа до этого дня безвозвратно передаёт покупателю право на 192,50 рубля просрочки и 70 рублей остатка номинала за цену около 26 рублей.

В разделе «Дефолты» Московской биржи с плановой датой в 2026 году 438 записей по 36 эмитентам. На СОБИ-ЛИЗИНГ приходится 68 из них - больше, чем на любого другого эмитента. Действующих кредитных рейтингов АКРА и «Эксперт РА» у компании нет: АКРА отозвало рейтинг BB(RU) по инициативе эмитента в марте 2026 года. Первые неплатежи мы разбирали в материалах о техническом дефолте СОБИ-ЛИЗИНГ в мае и о волне дефолтов ВДО. Хронику событий по эмитенту ведём на странице «Соби-Лизинг: дефолт по облигациям».

Какие права у держателей облигаций 001P-04 после дефолта?

Просрочка купона или части номинала более десяти рабочих дней - существенное нарушение условий исполнения обязательств (подп. 1 и 2 п. 5 ст. 17.1 Закона о рынке ценных бумаг). Держатель вправе требовать досрочного погашения облигаций независимо от условий выпуска. Эмитент обязан погасить предъявленные бумаги не позднее семи рабочих дней с даты получения требования (п. 4.1 ст. 17.1).

По 001P-04 это право возникло ещё в мае, после просрочки амортизации 7 мая. Требования можно предъявлять с момента существенного нарушения и до раскрытия эмитентом или представителем владельцев информации о его устранении. На 20 октября исполнение ни по одной из пропущенных амортизаций в данных биржи не отражено.

Требование подают через брокера или депозитарий, где учтены облигации. Форму и порядок подачи задают решение о выпуске и правила депозитария, их стоит запросить у брокера заранее. В требовании указывают владельца, ISIN и количество облигаций. Подтверждение подачи нужно сохранить: оно понадобится в суде.

У 001P-04 есть особенность. Просроченные 180 рублей амортизации и 12,50 рубля купонов эмитент должен уже сейчас. Досрочное погашение ускоряет срок только для остатка номинала - 70 рублей по графику. 3 декабря 2026 года наступит срок погашения, и весь долг по облигации станет просроченным в любом случае. Поэтому держателю в первую очередь нужно зафиксировать и взыскать уже просроченный долг, а досрочное погашение добавляет к нему только остаток номинала.

Если эмитент не платит и по требованию, долг взыскивают в суде. На просроченную сумму начисляются проценты по ключевой ставке Банка России, если иной размер не установлен законом или договором (п. 1 ст. 395 ГК РФ). Проценты идут по день фактической уплаты долга (п. 3 ст. 395 ГК РФ).

Представитель владельцев облигаций и общее собрание: что решают за держателя

Представитель владельцев облигаций контролирует исполнение обязательств эмитентом, сообщает владельцам о неисполнении и о праве на досрочное погашение. В деле о банкротстве эмитента он подаёт требования от имени владельцев (подп. 3, 5 и 8.1 п. 11 ст. 29.1 Закона о рынке ценных бумаг). Он же вправе обратиться в арбитражный суд (подп. 6 п. 12 ст. 29.1).

Определять представителя эмитент обязан только по облигациям с обеспечением, по остальным выпускам это его право (пп. 1 и 2 ст. 29.1). Сведения о представителе по 001P-04 на 20 октября проверить по раскрытию эмитента не удалось, их стоит запросить у брокера. Если представителя нет или он бездействует, общее собрание владельцев вправе в любое время избрать нового (п. 4 ст. 29.1).

Действия, отнесённые законом к полномочиям представителя, владельцы не вправе совершать поодиночке (п. 15 ст. 29.1). Индивидуальный иск возможен через месяц после появления оснований, если за этот срок представитель не обратился в арбитражный суд или собрание не приняло решения об отказе от права обращаться в суд (п. 16 ст. 29.1). Расходы представителя на суд несёт эмитент, если это предусмотрено решением о выпуске, и (или) владельцы (п. 13 ст. 29.1).

Собрание проводится отдельно по каждому выпуску (п. 2 ст. 29.6). Оно решает, согласиться ли на изменение условий выпуска, на отступное или новацию, отказаться ли от досрочного погашения или от суда, в том числе от заявления о банкротстве (подп. 1, 2, 4 и 5 п. 1 ст. 29.7). Через такие решения обычно проходит реструктуризация облигационного долга.

Решение собрания обязательно для всех владельцев выпуска, включая не участвовавших в голосовании (п. 1 ст. 29.6). Если собрание по 001P-04 откажется от права на обращение в суд (подп. 5 п. 1 ст. 29.7), держатель, пропустивший голосование, не сможет сам взыскать 192,50 рубля просроченных выплат на облигацию: такое решение связывает и его. Поэтому сообщения о созыве собраний стоит проверять у брокера каждую неделю.

Если требование уже подано, а денег нет, нужен другой набор действий. Сначала выясняют, получил ли требование депозитарий, кто представляет владельцев выпуска и какое имущество есть у эмитента. От этого зависит, идти в суд сразу или через собрание владельцев.

Банкротство СОБИ-ЛИЗИНГ: что известно на 20 октября 2026 года

По данным Единого федерального реестра сведений о банкротстве, на 20 октября 2026 года процедура банкротства в отношении ООО «СОБИ-ЛИЗИНГ» не введена. В публикациях Федресурса по компании с июля 2024 года уведомлений кредиторов о намерении обратиться в суд с заявлением о её банкротстве нет. По ЕГРЮЛ компания из Краснодара действует, сведений о ликвидации нет.

Сам эмитент 16 октября опубликовал на Федресурсе уведомление о намерении подать заявление о банкротстве одного из своих должников. Должник - индивидуальный предприниматель, его задолженность, по тексту сообщения, превышает 10 млн рублей. Основание долга в сообщении не указано. Для держателей это сигнал: эмитент сам готовится взыскивать долги через банкротство своих должников, и от таких поступлений могут зависеть его расчёты с кредиторами.

Признак банкротства юрлица - неисполнение денежного обязательства в течение трёх месяцев (п. 2 ст. 3 Закона о банкротстве). По амортизации 001P-04 от 7 мая этот срок истёк 7 августа 2026 года. Держателю облигаций, если он не банк, для заявления о банкротстве нужно вступившее в силу решение суда о взыскании (абз. 1 п. 2 ст. 7). За 15 календарных дней до подачи он публикует уведомление на Федресурсе (п. 2.1 ст. 7).

Если суд введёт наблюдение, для участия в первом собрании кредиторов требования заявляют в течение 30 календарных дней с публикации о введении процедуры (п. 1 ст. 71). Кредитор, пропустивший этот срок, не голосует на первом собрании. В конкурсном производстве реестр закрывается через два месяца после публикации о признании должника банкротом (п. 1 ст. 142).

Требование, заявленное после закрытия реестра, гасится только из имущества, оставшегося после расчётов со всеми реестровыми кредиторами (п. 4 ст. 142 Закона о банкротстве). Держатель, который пропустил двухмесячный срок и не проверил, заявил ли представитель требование по его выпуску, рискует не получить 192,50 рубля просрочки и 70 рублей остатка номинала на каждую облигацию. Требования владельцев облигаций обязан заявить представитель (подп. 8.1 п. 11 ст. 29.1 Закона о рынке ценных бумаг).

Что делать держателю облигаций СОБИ-ЛИЗИНГ сейчас

Держателю 001P-04 стоит зафиксировать долг эмитента в документах до 3 декабря 2026 года, когда наступит срок погашения выпуска. Право требовать досрочного погашения у него есть с мая. Продажа по цене около 26 рублей за облигацию закрывает убыток, а требование к эмитенту сохраняет право на 192,50 рубля просрочки и остаток номинала.

1. Получите у брокера выписку по счёту депо с количеством облигаций и датами покупки.

2. Уточните у брокера, принимает ли он требования о досрочном погашении по 001P-04 и в какой форме.

3. Узнайте, кто представляет владельцев выпуска, и проверьте сообщения о созыве собраний.

4. Подайте требование о досрочном погашении и сохраните подтверждение подачи.

5. Если через семь рабочих дней денег нет, направьте запрос представителю о его действиях.

6. Если через месяц представитель не подал иск или собрание не приняло решения об отказе от суда, готовьте собственный иск.

7. После введения процедуры банкротства проверьте, заявлено ли требование по вашему выпуску в реестр.

Дело о банкротстве юрлица возбуждают при требованиях не менее 2 млн рублей (п. 2 ст. 6 Закона о банкротстве). При долге 192,50 рубля на облигацию такую сумму набирает позиция примерно от 10,4 тыс. бумаг. Держателю небольшой позиции выгоднее действовать через представителя и собрание. Подробнее о сопровождении кредиторов - на странице практики по делам о банкротстве.

Частые вопросы

1. Можно ли продать облигации СОБИ-ЛИЗИНГ 001P-04 на бирже после дефолта?

Да, с 26 мая 2026 года 001P-04 торгуется на Московской бирже в режиме «Облигации Д». 19 октября средневзвешенная цена составила 37,38% от текущего номинала в 70 рублей. Продавец фиксирует разницу между ценой покупки и ценой продажи как убыток. Право на просроченные выплаты получит покупатель, если на конец дня, следующего за раскрытием информации о поступлении денег или о намерении эмитента заплатить, облигация учтена на его счёте (подп. 2 п. 9 ст. 8.7 Закона о рынке ценных бумаг).

2. Есть ли у СОБИ-ЛИЗИНГ кредитный рейтинг?

Нет, действующих рейтингов АКРА и «Эксперт РА» у эмитента на 20 октября 2026 года нет. АКРА в марте 2026 года отозвало рейтинг BB(RU) со стабильным прогнозом по инициативе самой компании. «Эксперт РА» отозвал рейтинг ruBB без подтверждения ещё в марте 2024 года из-за истечения срока его действия и недостатка информации.

3. Какие проценты можно взыскать с эмитента за просрочку купона и амортизации?

За просрочку денежного обязательства начисляются проценты по ключевой ставке Банка России, действовавшей в соответствующие периоды (п. 1 ст. 395 ГК РФ). Иной размер может установить закон или договор, поэтому сначала проверяют решение о выпуске. Проценты начисляются по день фактической уплаты долга (п. 3 ст. 395 ГК РФ) и заявляются вместе с основным требованием.

4. Может ли держатель облигаций сам подать заявление о банкротстве СОБИ-ЛИЗИНГ?

Может, но, если держатель не банк, только после вступления в силу решения суда о взыскании долга (п. 2 ст. 7 Закона о банкротстве). Не менее чем за 15 календарных дней до подачи заявления кредитор публикует уведомление о намерении на Федресурсе (п. 2.1 ст. 7). Суд возбуждает дело, если требования к юридическому лицу в совокупности составляют не менее 2 млн рублей (п. 2 ст. 6).

5. Кто оплачивает обращение представителя владельцев облигаций в суд?

Расходы представителя на арбитражный суд несёт эмитент, если это предусмотрено решением о выпуске, и (или) владельцы облигаций (п. 13 ст. 29.1 Закона о рынке ценных бумаг). Если расходы оплатили отдельные владельцы, их возмещают из сумм, присуждённых судом. Представитель вправе не исполнять решение собрания о суде до оплаты расходов (п. 13.1 ст. 29.1).

Дефолт СОБИ-ЛИЗИНГ по купону и амортизации 001P-04 от 5 октября - шестой подряд пропуск части номинала по выпуску и часть серии, которая с мая охватила все семь облигационных займов эмитента. На каждую облигацию просрочено 192,50 рубля, у держателей есть право требовать досрочного погашения. Банкротство эмитента не введено, поэтому сейчас есть время зафиксировать долг в суде.

Юристы фирмы «Ветров и партнёры» ведут споры с должниками в арбитражных судах и сопровождают кредиторов в делах о банкротстве. Мы готовим требования к эмитентам, работаем с представителями владельцев облигаций и заявляем требования в реестр.