Центробанк будет собирать данных обо всех переводах между физическими лицами. Усиление контроля за транзакциями между физлицами. Борьба по противодействию отмыванию доходов.
Центральный банк России разработал и разослал банкам РФ новый бланк отчетности о переводах, осуществляемых гражданами между собой. Из этого документа следует, что необходимо предоставлять в ЦБ РФ информацию обо всех переводах физлиц с карты на карту, со счета на счет, с использованием электронных кошельков, любых платежных систем и способов, в том числе, без открытия счета. Отслеживаться будут даже переводы физического лица между своими картами и счетами. Не учитываются перечисления на депозитные счета, переводы в счет выполнения обязательств по кредиту, инвестиционные счета.
Банки и другие субъекты, предоставляющие услуги по переводам, должны будут предоставить данные о номерах счетов, суммах переводов, дате и времени совершения операции, назначении платежа и т.д. Форма вводится с 2022 года, запрашивать данные Банк России намерен периодически, за какой-то промежуток времени или по отдельному переводу. То есть, возможен запрос по конкретной карте или по операциям конкретного физического лица. Ранее ЦБ РФ запрашивал такие данные точечно и специальной формы для этого запроса разработано не было.
Получается, что ЦБ РФ усиливает контроль за транзакциями между физическими лицами. Считается, что это нужно для обеспечения эффективной борьбы с онлайн-казино, финансовыми пирамидами, серым предпринимательством, криптообменниками. ЦБ РФ же в качестве основной цели введения новой подробной формы отчетности официально указывает мониторинг рынка и анализ качества платежных услуг. Банк России упоминает также и борьбу с недобросовестными участниками рынка, но отрицает намерение ввести тотальный контроль за транзакциями граждан.
Усиление контроля явно связано с новыми методическими рекомендациями ЦБ РФ 16-МР по противодействию отмыванию доходов, в которых указаны признаки карт, счетов и кошельков, используемых недобросовестными участниками рынка при проведении сомнительных и подозрительных транзакций. Банкам рекомендовано их выявлять, отслеживать и блокировать производимые операции. Пока количество блокировок существенно не увеличилось, но банки оперативно наладили применение новых рекомендаций и готовы их использовать. В то же время запрос и передача большого объема данных может потребовать создания отдельных каналов связи или передачи сведений физически, чтобы не создавать излишнюю нагрузку на банковскую информационную систему и сохранить конфиденциальность.
Мы будем рады оказать Вам юридическую помощь по поводу минимизации юридических рисков и имеющимся возможностям. Мы постараемся найти решение, подходящее именно для Вас.
Звоните по телефону +7 (383) 310-38-76 или пишите на адрес info@vitvet.com.
Рекомендуем почитать наш блог, посвященный юридическим и судебным кейсам (арбитражной практике), и ознакомиться с материалами в Разделе "Статьи".
Наша юридическая компания оказывает различные юридические услуги в разных городах России (в т.ч. Новосибирск, Томск, Омск, Барнаул, Красноярск, Кемерово, Новокузнецк, Иркутск, Чита, Владивосток, Москва, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Нижний Новгород, Казань, Самара, Челябинск, Ростов-на-Дону, Уфа, Волгоград, Пермь, Воронеж, Саратов, Краснодар, Тольятти, Сочи).
Будем рады увидеть вас среди наших клиентов! Звоните или пишите прямо сейчас!
Телефон +7 (383) 310-38-76
Адрес электронной почты info@vitvet.com
Юридическая фирма "Ветров и партнеры"
больше, чем просто юридические услуги
