Частные инвестиции в бизнес

Какими договорами оформляются частные инвестиции? Что делать, если деньги не возвращают? Как юрист может помочь инвестору?

В России всё больше частных инвесторов (в основном — физические лица) вкладывают деньги в малый и средний бизнес. Это могут быть пансионаты, кафе, строительные компании, аграрные стартапы и другие проекты. Как правило, речь идёт об инвестициях в конкретную компанию — под обещанный доход, иногда с участием в прибыли.

Такие вложения часто оформляются вне биржи и без участия банков. Разберём, как правильно оформлять такие инвестиции, какие инструменты используют компании, и что делать, если деньги не возвращают.

Какими договорами оформляются частные инвестиции?

На практике используется несколько вариантов:

1. Договор займа

Это самый надежный и простой способ для инвестора. По договору займа одна сторона (инвестор) передает другой (компании) деньги с обязательством вернуть их в установленный срок с процентами. В таком договоре прописаны сроки выплаты процентов и возврата суммы основного долга (иногда это один день).

2. Инвестиционный договор

Используется, если стороны хотят участвовать в прибыли проекта. Но такие договоры несут повышенные риски:
— Доходность определяется как доля от прибыли бизнеса
— Инвестор разделяет предпринимательские риски с заемщиком
— Предусматривается право контроля целевого использования средств

— Минимальная гарантированная доходность (обычно 3-5% от суммы займа, но может и не быть).

3. “Партнерский договор”

Похож на инвестиционный договор, но позиционируется как корпоративный: также предполагается доля в прибыли, и даже могут предусматриваться корпоративные права участника ООО. Но деньги инвестор дает, как правило, по отдельному договору беспроцентного займа. Риск этой конструкции в том, суд может не признать права на долю в прибыли и только взыскать основную сумму долга. Получится, что заемщик бесплатно попользовался деньгами.

4. Вклад в уставный капитал / конвертируемый заем

Эти инструменты используют более “продвинутые” компании, готовые дать инвесторам не номинальную, а настоящую долю. При этом гарантии возврата денег может не быть. В случае с конвертируемым займом вы сами выбираете, что хотите — деньги с процентами или долю в прибыли.

Какие гарантии есть у инвестора?

Юридические гарантии зависят от формы оформления. В случае договора займа гарантией является обязательство вернуть деньги и проценты, а при просрочке — возможность взыскать неустойку. Поэтому:

- оформляйте всё письменно;
- прописывайте точные сроки возврата и суммы;
- обеспечьте возврат: залог, поручительство, расписку;
- не переводите деньги без договора;
- если договор “инвестиционный” — убедитесь, что прописано обязательство вернуть основную сумму.

Что делать, если деньги не возвращают?

Если компания нарушила договор или просто перестала выходить на связь:

1. Зафиксируйте нарушения: письма, уведомления, переписку, банковские платежи.

2. Направьте претензию. Юрист составит претензию с расчётом долга, процентов и неустойки.

3. Обратитесь в суд. Даже если компания ликвидирована, можно попытаться взыскать с аффилированных лиц или заявить о мошенничестве.

4. При необходимости — уголовное дело. В случаях, когда деньги собирали с заведомым умыслом не возвращать, возможна квалификация по ст. 159 УК РФ (мошенничество).

Как юрист может помочь инвестору?

- Проверить компанию перед вложением;
- Подготовить договор или проверить предложенный;
- Защитить в суде, если деньги не вернули;
- Помочь привлечь к ответственности недобросовестных организаторов схем;
- Вести переговоры о возврате на досудебной стадии.

Часто задаваемые вопросы

Как вернуть инвестиции, если нет договора?

Возможно, но потребуется доказать факт передачи денег: квитанции, переписка, расписки, показания. Юрист поможет подать иск в суд.

Можно ли взыскать инвестиции по договору инвестирования?

Сложнее, чем по договору займа. Всё зависит от формулировок. Если обязанности вернуть деньги не указано, потребуется доказывать намерения сторон и обоснованность требований.

Какой договор самый надёжный для инвестора?

Договор займа. Он предполагает обязанность возврата, проценты, возможность подачи иска при просрочке.

Если компания не вернула инвестиции, можно ли подать заявление в полицию?

Да, если есть признаки мошенничества — отсутствие деятельности, подложные документы, массовый сбор денег без возврата.

Чем рискован «инвестиционный договор»?

Тем, что он часто не гарантирует возврат средств. Вы «вкладываете в бизнес» и участвуете в прибыли, но если прибыли нет — возврат тоже не предусмотрен.

Как не потерять деньги при вложении в бизнес?

— Проверяйте компанию;
— Оформляйте договоры письменно;
— Не передавайте деньги без фиксации условий;
— Используйте залог, поручительство;
— Консультируйтесь с юристом заранее.

Мы готовы обсудить вопросы, которые возникают на всех этапах: от анализа добросовестности заемщика, до взыскания денег через суд.

Станислав Ластовский, юрист.

В случае, если Ваш судебный спор или иной спор, договорная работа или любая другая форма деятельности касается вопросов, рассмотренных в данном или ином нашем материале, рекомендуем проверить и убедиться, что Ваша правовая позиция соответствует последним изменениям практики и законодательству.

Мы будем рады оказать Вам юридическую помощь по поводу минимизации юридических рисков и имеющимся возможностям. Мы постараемся найти решение, подходящее именно для Вас.

Звоните по телефону +7 (383) 310-38-76 или пишите на адрес info@vitvet.com.

Наша юридическая компания оказывает различные юридические услуги в разных городах России (в т.ч. Новосибирск, Томск, Омск, Барнаул, Красноярск, Кемерово, Новокузнецк, Иркутск, Чита, Владивосток, Москва, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Нижний Новгород, Казань, Самара, Челябинск, Ростов-на-Дону, Уфа, Волгоград, Пермь, Воронеж, Саратов, Краснодар, Тольятти, Сочи).

Предлагаем своим клиентам наши юридические услуги по следующим направлениям:

а) защита и охрана интеллектуальной собственности (от регистрации товарного знака до споров по любым результатам интеллектуальной деятельности, в т.ч. сами товарные знаки, программы для эвм);

б) корпоративные вопросы и споры (от организации и проведения ГОСУ, ВОСУ до оспаривания сделок, взыскания убытков с директора, признания решений органов управления недействительными);

в) ведение судебных споров (споры в судах общей юрисдикции, арбитражных судах, третейских судах);

г) налоговые вопросы (от аудита бизнес-процессов на предмет налоговых рисков, сопровождения налоговых проверок до оспаривания результатов проверок, иных актов налоговых органов);

д) коммерческая практика (правовое сопровождение бизнеса по различным вопросам);

е) юридическая помощь по уголовным делам (как правило, связанным с предпринимательской деятельностью);

ж) защита активов компаний и собственников бизнеса.

Рекомендуем почитать наш блог, посвященный юридическим и судебным кейсам (арбитражной практике), и ознакомиться с материалам в Разделе "Статьи".