Дело о взыскании с банка средств клиента, заблокированных из-за санкций

Верховный Суд рассмотрит дело о взыскании с банка средств клиента, заблокированных из-за санкций.

Верховный Суд Российской Федерации рассмотрит жалобу на решение о взыскании с «Промсвязьбанка» 59 400 долларов США. Дело № А40-179021/2022 уже истребовано в ВС РФ и вместе с жалобой передано для рассмотрения в судебном заседании Судебной коллегии по экономическим делам.

ВС РФ принял жалобу, следовательно, рассмотрит ее по существу. Судья Верховного Суда вправе в соответствии со ст. 291.6 АПК РФ на первом этапе рассмотрения жалобы отказать в передаче дела в Судебную коллегию, если найдет изложенные в ней доводы несущественными.

Поводом для иска стало нарушение банком установленного порядка выполнения поручений клиента. Общество с ограниченной ответственностью обратилось в суд с требованием взыскать перечисленные банком, но не доставленные бенефициару денежные средства.

В рамках заключенного между сторонами договора обслуживания Общество направило банку поручение о переводе денежной суммы через банк-посредник – Halyk Savings Bank of Kazakhstan на счет бенефициара – LLC Universal Art Textile в Joint-Stock Commercial Bank «Tenge Bank» (банк-бенефициар). Банк направил валюту на корреспондентский счет в другом банке-посреднике The Bank of New York Mellon, где денежные средства были заблокированы в связи с введенными в отношении банка-отправителя санкциями.

Истец ссылался на нарушение банком распоряжений клиента по выбору банка-посредника для осуществления операции. В результате участники расчетов лишились возможности распоряжаться денежными средствами, и истец понес убытки.

Суды последовательно в первой, апелляционной и кассационной инстанциях удовлетворили требование истца, найдя в действиях банка нарушение ст. 845, 846 и 848 ГК РФ. Теперь Судебной коллегии по экономическим делам предстоит принять решение, которое может стать окончательным.

Доводы «Промсвязьбанка» при этом следующие:

· выбирая посредника банк руководствовался сложившейся практикой международных расчетов в валюте;

· выбранный банк-посредник является единственным для ответчика банком-корреспондентом для расчетов в долларах США;

· указанный в поручении казахстанский банк-посредник также имеет корреспондентский счет в The Bank of New York Mellon, который и для него является единственным счетом, предназначенным для переводов в долларах США. Следовательно, средства в долларах США могли быть переведены только с использованием корреспондентского счета в выбранном ответчиком банке-посреднике, это единственный доступный для этой валюты маршрут;

· ранее банк уже проводил операции клиента через выбранный банк-посредник и возражений не поступало. При подаче поручения дополнительных инструкций предоставлено не было;

· банк не мог знать о санкциях, они введены после перевода средств;

· в настоящее время у истца есть возможность вернуть средства путем обращения в OFAC (подразделение Минфина США, вводящее санкции) и получения специальной лицензии.

Более того, Общество при содействии «Промсвязьбанка» инициировало получение разблокировочной лицензии, но уклонилось от предоставления дополнительных документов, запрошенных OFAC. Поэтому «Промсвязьбанк» считает, что ООО не были причинены убытки, настаивает, что данные доводы не проверены судами.

Верховный Суд РФ, в свою очередь, находит доводы ответчика заслуживающими внимания и рассмотрим дело еще раз. Решение ВС РФ будет иметь большое значение для формирования судебной практики по делам о взыскании, по сути будет создан важный для правоприменителей прецедент. 

Подписывайтесь на наш телеграм-канал.

Мы будем рады оказать Вам юридическую помощь по поводу минимизации юридических рисков и имеющимся возможностям. Мы постараемся найти решение, подходящее именно для Вас.  

Наша юридическая компания оказывает различные юридические услуги в разных городах России (в т.ч. Новосибирск, Томск, Омск, Барнаул, Красноярск, Кемерово, Новокузнецк, Иркутск, Чита, Владивосток, Москва, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Нижний Новгород, Казань, Самара, Челябинск, Ростов-на-Дону, Уфа, Волгоград, Пермь, Воронеж, Саратов, Краснодар, Тольятти, Сочи).

Будем рады увидеть вас среди наших клиентов! Звоните или пишите прямо сейчас!

Телефон  +7 (383) 310-38-76
Адрес электронной почты info@vitvet.com

Юридическая фирма "Ветров и партнеры" 
больше, чем просто юридические услуги