Португалия. Как происходит розыск имущества, активов, счетов должника, форензик
Взыскание долга в Португалии нередко упирается в один практический вопрос: где именно находится имущество должника. Кредитор получает исполнительный лист, но судебный пристав не находит ни счетов, ни недвижимости, ни транспортных средств. Именно здесь начинается работа по розыску активов - комплекс правовых и аналитических инструментов, которые в португальской практике объединяют процессуальные механизмы, форензик-расследование и международное сотрудничество. Этот материал объясняет, как устроен каждый из этих инструментов, какие органы задействованы и где кредиторы теряют время и деньги из-за неправильной последовательности действий.
Правовая база розыска активов в Португалии
Розыск имущества должника в Португалии регулируется несколькими уровнями законодательства. Código de Processo Civil (Гражданский процессуальный кодекс Португалии) - основной процессуальный акт - устанавливает порядок исполнительного производства и полномочия агента по исполнению. Статьи, регулирующие исполнительное производство, наделяют агента по исполнению (agente de execução) правом запрашивать сведения об имуществе должника из государственных реестров без предварительного судебного разрешения. Это принципиально отличает португальскую модель от многих других европейских систем, где каждый запрос требует отдельного судебного акта.
Агент по исполнению - ключевая фигура португальского исполнительного производства. Это не государственный чиновник, а лицензированный специалист, действующий под надзором Câmara dos Solicitadores (Палаты солиситоров). Агент вправе направлять запросы в налоговую службу Autoridade Tributária e Aduaneira (Налоговое и таможенное управление), в Conservatória do Registo Predial (Реестр недвижимости), в Conservatória do Registo Automóvel (Реестр транспортных средств) и в Banco de Portugal (Банк Португалии) для получения сведений о банковских счетах.
Параллельно действует механизм, предусмотренный Decreto-Lei n.º 201/2003 (Декрет-закон о доступе к банковской информации в исполнительном производстве): банки обязаны раскрывать информацию о счетах должника по запросу агента по исполнению, если возбуждено исполнительное производство. Банковская тайна в этом контексте не является абсолютным препятствием - она снимается автоматически при наличии исполнительного листа.
Частая ошибка кредиторов - попытка получить информацию о счетах должника до возбуждения исполнительного производства. На стадии досудебного взыскания или переговоров доступ к банковским данным закрыт. Это означает, что инвестиции в форензик до получения исполнительного листа дают ограниченный результат в части банковских активов.
Государственные реестры и автоматизированный поиск
После возбуждения исполнительного производства агент по исполнению получает доступ к системе CITIUS - электронной платформе португальского судопроизводства. Через CITIUS агент направляет автоматизированные запросы в несколько реестров одновременно. Система возвращает сведения о зарегистрированной недвижимости, транспортных средствах, долях в компаниях и банковских счетах в течение нескольких рабочих дней.
Реестр недвижимости содержит данные обо всех объектах, зарегистрированных на имя должника на территории Португалии. Реестр компаний - Conservatória do Registo Comercial (Торговый реестр) - позволяет установить доли участия должника в португальских юридических лицах. Это особенно актуально, когда должник формально не владеет имуществом напрямую, но контролирует активы через корпоративные структуры.
Налоговая служба предоставляет сведения о доходах должника, его налоговых декларациях и зарегистрированных активах. На практике важно учитывать, что налоговые данные дают картину задекларированного имущества - и не всегда отражают реальное экономическое положение должника. Должники, использующие номинальные структуры или переводящие активы на аффилированных лиц, могут оставаться невидимыми для стандартного реестрового поиска.
Чтобы получить чек-лист по розыску активов должника в Португалии, направьте запрос на info@vitvet.com
Форензик-расследование: инструменты и методология
Когда государственные реестры не дают полной картины, кредиторы прибегают к форензик-расследованию (forensic investigation). В португальском контексте это понятие охватывает несколько направлений: анализ корпоративных структур, трассировка транзакций, анализ открытых источников и работа с инсайдерской информацией.
Анализ корпоративных структур предполагает изучение цепочек владения через португальские и иностранные юридические лица. Должник может контролировать активы через офшорные компании, зарегистрированные на Мадейре (Zona Franca da Madeira - Свободная экономическая зона Мадейры) или в других юрисдикциях. Португальские суды признают право кредитора оспаривать сделки по передаче активов аффилированным лицам на основании статей Código Civil (Гражданского кодекса Португалии), регулирующих actio pauliana (паулианов иск) - механизм оспаривания сделок, совершённых в ущерб кредиторам.
Трассировка транзакций в рамках форензика предполагает анализ банковских выписок, платёжных поручений и договоров. Этот инструмент применяется преимущественно в рамках уголовного производства или процедуры банкротства, где следователь или управляющий имеет расширенный доступ к финансовой документации. В гражданском исполнительном производстве прямой доступ к банковским выпискам ограничен - кредитор получает лишь информацию о наличии счетов и остатках, но не полную историю операций.
Анализ открытых источников (OSINT - Open Source Intelligence) включает изучение публичных реестров, судебных баз данных, корпоративных документов, публикаций в СМИ и социальных сетях. Португальские базы данных - в частности, портал Racius и официальный реестр компаний - содержат значительный объём информации о структуре собственности и финансовых показателях компаний. Специалисты по форензику используют эти источники для построения карты активов ещё до возбуждения исполнительного производства.
Неочевидный риск форензик-расследования - юридическая уязвимость доказательств, полученных с нарушением процессуальных требований. Португальские суды придерживаются позиции, что доказательства, собранные с нарушением права на неприкосновенность частной жизни, не могут быть использованы в процессе. Это означает, что форензик должен проводиться в рамках чётко определённых правовых оснований.
Типовые сценарии розыска и их процессуальная логика
Сценарий первый: коммерческий долг между юридическими лицами. Португальская компания-кредитор взыскивает задолженность с местного контрагента. После получения исполнительного листа агент по исполнению направляет запросы через CITIUS. Обнаруживается недвижимость и банковский счёт. Арест накладывается в течение нескольких рабочих дней. Если должник заблаговременно перевёл недвижимость на аффилированное лицо, кредитор вправе предъявить паулианов иск в течение четырёх лет с момента совершения сделки - этот срок установлен Гражданским кодексом Португалии.
Сценарий второй: иностранный кредитор взыскивает долг с португальского должника. Кредитор из другой страны ЕС использует Регламент ЕС № 1215/2012 (Брюссель I bis) для признания иностранного судебного решения в Португалии без экзекватуры. После регистрации решения в португальском суде возбуждается исполнительное производство по стандартной процедуре. Форензик на этапе подготовки позволяет заранее определить, в каком суде целесообразнее зарегистрировать решение - по месту нахождения основных активов должника.
Сценарий третий: должник скрывает активы через офшорные структуры. Реестровый поиск не выявляет имущества. Форензик-анализ корпоративных связей показывает, что должник является бенефициаром компании на Мадейре, владеющей несколькими объектами недвижимости. Кредитор инициирует процедуру банкротства - insolvência (несостоятельность) - по Código da Insolvência e da Recuperação de Empresas (Кодексу о несостоятельности и восстановлении предприятий). В рамках банкротства управляющий получает расширенные полномочия по розыску активов и оспариванию сделок за последние два года до подачи заявления.
Чтобы получить чек-лист по выбору стратегии взыскания в зависимости от типа должника в Португалии, направьте запрос на info@vitvet.com
Международное сотрудничество и трансграничный розыск
Когда активы должника находятся за пределами Португалии, розыск приобретает трансграничное измерение. В рамках ЕС действует Регламент № 655/2014 о европейском ордере на арест счетов (European Account Preservation Order - EAPO). Этот инструмент позволяет кредитору заморозить банковские счета должника в любом государстве - члене ЕС на основании решения суда страны кредитора. Процедура занимает от нескольких недель до нескольких месяцев в зависимости от юрисдикции исполнения.
Для розыска активов в третьих странах Португалия использует механизмы международной правовой помощи, предусмотренные двусторонними договорами и Гаагскими конвенциями. На практике этот путь значительно длиннее - запросы через центральные органы могут рассматриваться месяцами. Форензик-компании, специализирующиеся на трансграничных расследованиях, нередко действуют быстрее официальных каналов за счёт использования открытых источников и корпоративных реестров иностранных юрисдикций.
Многие недооценивают роль Banco de Portugal в трансграничном розыске. Банк Португалии ведёт Центральный реестр кредитных операций (Central de Responsabilidades de Crédito), который содержит сведения о кредитных обязательствах физических и юридических лиц перед португальскими банками. Доступ к этому реестру в рамках исполнительного производства позволяет установить, в каких банках у должника открыты счета, даже если сам должник это скрывает.
Практикующие юристы обращают внимание на то, что при трансграничных делах критически важна координация между форензик-расследованием и процессуальными действиями. Преждевременное раскрытие информации о ходе расследования может побудить должника перевести активы в юрисдикции с более слабой правовой защитой кредиторов.
Процедура банкротства как инструмент розыска
Insolvência (процедура несостоятельности) в Португалии - не только способ ликвидации долгов, но и мощный инструмент принудительного раскрытия информации об активах. Кодекс о несостоятельности обязывает должника представить полный перечень имущества, кредиторов и совершённых за последние три года сделок. Управляющий по несостоятельности (administrador da insolvência) получает доступ ко всей финансовой документации должника и вправе запрашивать сведения из любых государственных реестров.
Особый интерес представляет механизм qualificação da insolvência (квалификации несостоятельности). Если суд устанавливает, что должник умышленно скрывал активы или совершал сделки в ущерб кредиторам, несостоятельность квалифицируется как culposa (виновная). Это влечёт личную ответственность руководителей и аффилированных лиц - их собственное имущество может быть обращено в пользу кредиторов. Данный механизм особенно актуален, когда должник - юридическое лицо с ограниченной ответственностью, за которым стоят физические лица с реальными активами.
Подача заявления о банкротстве должника - стратегический инструмент, а не последнее средство. На практике угроза банкротства нередко побуждает должника к переговорам и раскрытию активов. Гонорары управляющего и судебные расходы в рамках банкротства варьируются в зависимости от сложности дела и размера конкурсной массы - кредитор должен учитывать эти затраты при выборе стратегии.
Часто задаваемые вопросы
Может ли кредитор самостоятельно запросить информацию о счетах должника в португальском банке?
Нет. Прямой доступ к банковской информации о должнике у кредитора отсутствует - банковская тайна защищена португальским законодательством. Доступ к сведениям о счетах открывается только после возбуждения исполнительного производства, и только агент по исполнению вправе направлять соответствующие запросы. Исключение составляют случаи, когда информация о счетах получена в рамках уголовного производства или процедуры банкротства. Попытки получить банковские данные в обход этих механизмов создают правовые риски для самого кредитора.
Какие сроки занимает розыск активов через государственные реестры в Португалии?
Автоматизированный запрос через систему CITIUS возвращает результаты в течение нескольких рабочих дней после его направления агентом по исполнению. Само возбуждение исполнительного производства занимает от нескольких дней до нескольких недель в зависимости от загруженности суда и полноты представленных документов. Форензик-расследование с анализом корпоративных структур и трансграничным поиском занимает от нескольких недель до нескольких месяцев. Частая ошибка - ожидание результатов форензика перед подачей исполнительного листа: оба процесса целесообразно вести параллельно.
Что делать, если должник перевёл имущество на родственников или аффилированные компании незадолго до взыскания?
Паулианов иск (actio pauliana), предусмотренный Гражданским кодексом Португалии, позволяет оспорить сделки, совершённые в ущерб кредиторам. Для безвозмездных сделок срок исковой давности составляет четыре года, для возмездных - два года с момента совершения сделки. Кредитор должен доказать, что должник знал о причинении вреда кредиторам, а при возмездных сделках - что третье лицо также было осведомлено об этом. В рамках банкротства аналогичный механизм действует автоматически: управляющий вправе оспаривать сделки за последние два года без необходимости доказывать умысел.
Заключение
Розыск активов должника в Португалии - многоуровневый процесс, объединяющий процессуальные инструменты исполнительного производства, форензик-расследование и при необходимости трансграничные механизмы. Эффективная стратегия строится на правильной последовательности: форензик открытых источников до возбуждения производства, автоматизированный реестровый поиск через агента по исполнению после получения исполнительного листа, и при необходимости - процедура банкротства для расширенного доступа к финансовой информации. Промедление с возбуждением исполнительного производства даёт должнику время для вывода активов, поэтому скорость действий кредитора имеет прямое значение для результата.
Наша юридическая фирма Ветров и партнеры имеет опыт сопровождения русскоговорящих клиентов в Португалии по вопросам взыскания задолженности, розыска активов и форензик-расследований. Можем оказать содействие в разработке стратегии розыска, подготовке исполнительного производства, координации с агентом по исполнению и форензик-специалистами, а также в трансграничных делах с участием европейских юрисдикций. Чтобы получить консультацию, свяжитесь: info@vitvet.com
Подписывайтесь на наш телеграм-канал
Яна Польская, юрист-аналитик
Изучаю судебные дела и превращаю сложные конструкции закона в понятные сценарии для бизнеса. Пишу о спорах, ответственности руководителей, договорах и о том, где компании чаще всего теряют деньги из-за формальностей. Верю, что предупредить риск всегда дешевле, чем потом его оспаривать. Разделяете такой подход?
23.03.2026
В случае, если Ваш судебный спор или иной спор, договорная работа или любая другая форма деятельности касается вопросов, рассмотренных в данном или ином нашем материале, рекомендуем проверить и убедиться, что Ваша правовая позиция соответствует последним изменениям практики и законодательству.
Мы будем рады оказать Вам юридическую помощь по поводу минимизации юридических рисков и имеющимся возможностям. Мы постараемся найти решение, подходящее именно для Вас.
Звоните по телефону +7 (383) 310-38-76 или пишите на адрес info@vitvet.com.
Наша юридическая компания оказывает различные юридические услуги в разных городах России (в т.ч. Новосибирск, Томск, Омск, Барнаул, Красноярск, Кемерово, Новокузнецк, Иркутск, Чита, Владивосток, Москва, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Нижний Новгород, Казань, Самара, Челябинск, Ростов-на-Дону, Уфа, Волгоград, Пермь, Воронеж, Саратов, Краснодар, Тольятти, Сочи).
Предлагаем своим клиентам наши юридические услуги по следующим направлениям:
в) ведение судебных споров (споры в судах общей юрисдикции, арбитражных судах, третейских судах);
д) коммерческая практика (правовое сопровождение бизнеса по различным вопросам);
е) юридическая помощь по уголовным делам (как правило, связанным с предпринимательской деятельностью);
ж) защита активов компаний и собственников бизнеса.
Рекомендуем почитать наш блог, посвященный юридическим и судебным кейсам (арбитражной практике), и ознакомиться с материалам в Разделе "Статьи".
Наша юридическая компания оказывает различные юридические услуги в разных городах России (в т.ч. Новосибирск, Томск, Омск, Барнаул, Красноярск, Кемерово, Новокузнецк, Иркутск, Чита, Владивосток, Москва, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Нижний Новгород, Казань, Самара, Челябинск, Ростов-на-Дону, Уфа, Волгоград, Пермь, Воронеж, Саратов, Краснодар, Тольятти, Сочи).
Будем рады увидеть вас среди наших клиентов!
Звоните или пишите прямо сейчас!
Телефон +7 (383) 310-38-76
Адрес электронной почты info@vitvet.com
Юридическая фирма "Ветров и партнеры"
больше, чем просто юридические услуги
